Daniel Espinosa Teibo

Contador Público – Licenciado en Administración, de la Facultad de Ciencias Económicas y de Administración de la Universidad de la República, desde el año 1981. 

Fue funcionario del Banco Central del Uruguay (BCU) desde el año 1983 hasta el año 2016. Desde 1998 se especializó en temas relacionados con la prevención y control del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo y hasta enero de 2016 se desempeñó como Gerente de la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) del BCU, que es la Unidad de Inteligencia Financiera de Uruguay.

En ese período, trabajó en la creación y desarrollo de la UIAF, actuó como representante de la Unidad ante Gafilat, el Grupo de Expertos contra el lavado de activos de CICAD/OEA y coordinó el proceso que culminó en el año 2010 con su ingreso al Grupo Egmont, organismo internacional que nuclea a las Unidades de Inteligencia Financiera de todo el mundo.

También ha actuado como Auxiliar de los Juzgados y Fiscalías Especializadas en Crimen Organizado, integrando diversos equipos multidisciplinarios creados para asesorar a las autoridades judiciales en sus investigaciones.

A partir de abril de 2016, se incorporó como asesor a la Secretaría Nacional contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo (SENACLAFT) de la Presidencia de la República, habiendo sido designado como Secretario Nacional a partir del 3 de abril de 2017.

En el desempeño de este cargo promovió, entre otras medidas, la culminación de la Evaluación Nacional de Riesgos LA/FT y la consiguiente adopción de la Estrategia Nacional contra el LA/FT para el período 2017-2020 (basada en riesgos), así como la aprobación de la Ley Integral contra el Lavado de Activos (ley 19.574 de 20 de diciembre de 2017), la Ley contra el Terrorismo y su financiamiento (ley 19.749 de 15 de mayo de 2019) y sus respectivas reglamentaciones. 

Asimismo, entre 2018 y 2019, encabezó el trabajo de los equipos nacionales que atendieron los requerimientos de la Evaluación Mutua del Sistema Nacional de Prevención del LA/FT que Gafilat le realizó a Uruguay y que fue aprobada en diciembre del año 2019. Anteriormente, también actuó como evaluador de Gafilat en Colombia (2002) y Panamá (2017), y participó en todas las otras evaluaciones mutuas que el grupo le ha realizado a Uruguay (2002, 2005 y 2009).

Desde el 1 de marzo de 2020 hasta la fecha se ha desempeñado como Consultor en materia de prevención del LA/FT, tanto a nivel local como internacional y en entidades gubernamentales y privadas, destacándose especialmente el trabajo realizado como consultor de GAFILAT para desarrollar una Guía de mejores prácticas en materia de supervisión del LA/FT y una Guía de buenas prácticas para el desarrollo de estrategias nacionales contra el LA/FT.

En materia de capacitación, ha participado como expositor en diversos seminarios, talleres y conferencias, tanto en el país como en el exterior. En particular, desde el año 2021, participa como docente coordinador en la “Certificación Profesional en Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo”, organizado por la Facultad de Ciencias Económicas de la Universidad de la República de Uruguay.